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中诚信托开展“防范非法集资宣传月”活动

发布时间:2019-05-20  

为进一步遏制非法集资活动,提高公众防范非法集资活动的意识和能力,维护金融市场的安全稳定,切实保护好民众的财产安全,中诚信托积极响应北京银保监局的号召,开展“2019年防范非法集资宣传月活动”。

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期间,我公司通过张贴防范非法集资活动宣传海报、设立金融知识宣传教育专栏、向客户科普防范非法集资知识等方式,让公司客户了解非法集资的定义、特征、危害性以及防范要点等等,引导群众自觉远离和抵制非法集资活动,增强人民群众金融安全意识、风险防范意识和能力等。

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什么是非法集资?

非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资有什么特点?


四大特点

非法性:未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格

利诱性:承诺在一定期限内给出资人还本付息(高额的收益)。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

公众性:向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

合法形式掩盖非法行为:为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

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三大特征

一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。

二是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,采用传销手段首先对集资人员进行洗脑,许诺种种优惠条件和获利模式,然后再引诱集资,层层下套。一般在集资初期,犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺,骗取信任,吸引更多的人踊跃加入,集资规模迅速呈几何级放大。

三是非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。如聘请明星代言,在一些媒体上刊登专访文章,利用报道宣传不法企业的“业绩”;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单,传播集资信息;举办各种活动,并在现场兑现红利,让参与人员先尝到甜头,为非法集资活动宣传“现身说法”。

非法集资危害大

非法集资的危害主要表现在:一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序,极易引发社会不稳定和大量社会治安问题,甚至引发局部地区的社会动荡;二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失,甚至倾家荡产、家破人亡;三是非法集资属违法行为,参与者可能会承担相应法律责任,受到法律制裁。


如何防范非法集资?

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认清非法集资的本质和危害。

正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。


中诚信托在此提醒您:一定要到正规机构购买正规的理财产品,防止踏入非法集资陷阱。

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