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家族信托影响力逐渐扩大
发布时间:2017-08-21  

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专注于高净值客户财富管理

当前,各信托公司大力布局财富管理业务,为客户提供财富管理需求分析与咨询、海内外全视角资产配置甚至专户投资、家族信托、企业投融资等综合金融服务。其中,家族信托不但成为了信托公司业务转型的重要发力点,也愈加被众多高净值人士所青睐。

中信信托家族信托、平安信托“鸿承世家”、外贸信托“五行财富”已逐渐成为财富管理行业耳熟能详的品牌。这3家信托公司同为家族信托的先行者,探索家族信托数年,在信托业转型升级的过程中趟出了一片蓝海。

有研究人士称,财富管理的高级形态是家族财富管理,而家族信托居于家族财富管理的核心地位。还有业内人士将家族信托比喻成财富管理皇冠上的明珠。那么,这些信托公司中的“明珠”是如何绽放光芒的呢?

中信信托:依托家族信托开花结果

中信信托于2013年起开始全方位布局家族信托业务,先后推出了多种符合高净值人士需求的家族信托服务,为委托人实现了资产的保值增值、资产隔离与传承。2016年,正式推出了“中信信托·家族信托”的品牌。目前中信信托已推出了两大类综合家族信托服务,即起点为3000万元的定制化服务与起点为600万元的标准化服务。截至2016年底,中信信托家族信托的客户已逾650位,受托资产规模约为60亿元,均位居信托业前列。

作为中信信托在家族信托基础上的延伸,2014年5月份,中信信托与信诚人寿设立了我国境内第一只保险金信托。截至目前,中信信托已经成功为近百位客户设立了保险金信托,市场占有率达到90%。这一在国外已非常成熟的财富传承和税务筹划工具,在国内也逐渐生根发芽。

另一个突破则是在今年7月25日,规模5亿元人民币的“中信·何享健慈善基金会2017顺德社区慈善信托”正式设立。这是一单家族慈善信托项目的创新实践,也是自2016年9月慈善法正式实施以来,慈善信托的升级,表明家族慈善日渐成为家族财富传承的标配。

平安信托:主打“鸿承世家”系列专享

平安信托家族信托业务在创新方面一直走在行业前列:2012年成立了首单家族信托,规模5000万元,期限50年;2014年成立了首单纯公益性质的家族信托,唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会,既实现了委托人财富保值增值的需求,也利用信托他益的功能充分实现了委托人回馈社会的心愿;2015年成立了首单以委托人家族办公室为核心的家族信托,由平安信托搭建财富传承的框架,委托人的家族办公室承担家族事务管理以及资产配置的职能,将家族信托的资产配置、财富传承与公益理想完美结合。

平安信托家族信托主打“鸿承世家”品牌,升级之后又推出鸿福(保险金信托)、鸿睿(定制型家族信托)、鸿晟(专享型家族信托)、鸿图(家族办公室家族信托)四大系列产品。

与市场其他家族信托产品相比,“鸿承世家”品牌可以充分发挥平安集团综合金融的核心竞争优势,为高净值客户提供全方位金融服务;还拥有丰富的产品线,可根据客户的风险偏好,提供全球全天候的资产配置和产品选择;还可以提供量身定制的资产传承解决方案。

外贸信托:“五行财富”品牌开创先河

“五行财富”是外贸信托于2011年推出的财富管理品牌,专注于为高净值客户提供资产配置及增值服务,开启了信托公司财富管理的先河。“五行财富”品牌以中国传统的唯物观——“五行学说”为基本的品牌理念,将财富管理业务与财富的“五行”相结合。

在系统研究、开发管理、打造家族信托品牌等方面,外贸信托都属于业内早期的开拓者。2013年,外贸信托与招商银行合作,向私人银行的高净值客户提供家族信托服务,成为首家在银监会备案开展家族信托业务的信托公司;2014年,外贸信托推出自主管理的“五行汇泽·家族财富传承”服务,采取境内、境外一站式服务平台,以全球视野为客户进行家族信托设计,并可针对个性化需求定制专享专属产品;2015年12月,外贸信托在业内首先推出了兼有养老和传承功能的信托服务;此外,由家族信托延伸的保险金信托、类公益信托等均已进入可规模化复制的市场化运作阶段,家族信托签约数量和签约规模均名列业内前茅。

据介绍,外贸信托目前已经构建了包括多市场、多品类、多地域的“五行配置方略”产品体系,产品组合覆盖不同期限和风险收益配比。未来公司将积极探索公司股权传承信托、不动产传承信托、家族办公室服务等延伸产品,为高净值客户提供更专属、更完善、更系统、更全面的家族信托解决方案。

来源:金融时报 胡萍