• 400-650-0717

信保合作日益深化

发布时间:2018-03-27  

近年来,保险与信托行业的合作逐渐加深,成为市场发展的亮点之一。近期部分上市险企发布年报,其对信托产品投资规模的持续提升引起关注。业内专家表示,信保合作增多表明在市场需求的推动下,保险公司和信托公司开始互相借鉴彼此产品优势以及风险管理经验,未来在保险金信托、资产证券化、PPP项目等方面,或将有更多创新合作的空间。

保险金创新成亮点

最近几年,在同业合作中,保险公司与信托公司的交流明显增加,包括险资直接投资信托资产、合作创新保险金信托、资产证券化产品等。

日前,几大上市险企公布年报,其中新华保险公布的信托投资数据受到市场关注。数据显示,2017年,新华保险投资的信托计划余额为637.56亿元,占总投资资产的9.3%,投资规模同比上升2个百分点。2016年,新华保险此项投资为625.34亿元,而2015年该项数据为499.03亿元,已连续两年上涨。根据年报,新华保险投资的信托计划为陆家嘴信托-中电投中卫热电永续债集合资金信托计划和陆家嘴信托-中电投中卫新能源永续债集合资金信托计划,新华保险均持有100%股权。

事实上,虽然不如银信合作体量大、深度广,但保险与信托的合作正逐渐加深。业内人士表示,一方面,信托与保险最主流的合作方式仍是险资直接投资信托资产;另一方面,二者都开始看到对方的优势,并开始在产品设计中发挥这些优势,比如保险金信托这两年的大发展就是一个经典的例子。

2014年信诚人寿联合中信信托推出了中国首款保险金信托。在随后的时间里,这项跨界合作越来越受到欢迎。尤其是去年,保险金信托产品大量涌现。比如,中德安联与长安信托携手合作,在经代渠道推出“保险金信托”服务;友邦中国在保险金信托1.0模式基础上推出保险金信托2.0模式;中意人寿宣布与昆仑信托联合推出“臻传—保险金信托计划”;中信信托发布“中信信托·传家宝”APP,将实现标准版保险金信托业务办理等功能,等等。据了解,目前信诚人寿、平安人寿、友邦中国、中德安联、中意人寿、交银康联等都已有相应的产品。近日,平安信托“鸿承世家”家族信托全新升级,正式推出“平安家族信托”品牌,将在业内率先实现家族信托的多产品线,推出保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托四大系列产品。其中,保险金信托由平安信托与平安人寿联合推出,兼具保险的保障功能和信托的财富传承、隔离和资产配置功能。

分析人士表示,保险金信托产品是信托公司将同业合作向信托产品开发设计前端延伸的一种体现,同时也是保险与信托公司二者互相借鉴彼此产品优势以及风险管理经验,实现渠道共享的尝试。

股权投资案例攀升

除了在投资与产品方面的合作,近年来信托公司与保险公司在股权上的合作也在增多。

据百瑞信托博研站统计,2016年有7家信托公司参股保险公司。参股保险公司比例超过10%的为:国民信托参股汇丰人寿保险有限公司50.00%的股权;中泰信托参股都邦财产保险股份有限公司19.07%的股权;粤财信托参股众诚汽车保险股份有限公司15.00%的股权;江苏信托参股利安人寿保险股份有限公司10.85%的股权。

除此之外,凭借良好业绩在A股市场引人关注的安信信托投资保险的热情也颇为高涨。有媒体透露,安信信托不仅是大童保险的第一大股东,持有35%股权,还同时持有渤海人寿3.85%的股权。

对于信托参股保险公司,有行业人士指出,保险公司具有大量低成本的资金、大量稳定的客户及稳定的项目源,这一类客户和资金可以发展成为信托公司的潜在资源,另一方面,信托公司灵活的制度也可以为包括保险资金在内的大体量资金提供金融安排。

来源:上海金融新闻网 李茜

信托讲堂
  400-650-0717