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支持民营企业、服务实体经济

发布时间:2019-07-22  

支持民营企业发展、服务实体经济是信托公司的立业之本,也是信托业回归本源、转型升级的必由之路。

信托支持实体经济步履加快

近两年来,在中央政策鼓励和市场需求的双重驱动下,我国信托公司通过信托贷款、股债联动、股权投资、资产证券化等多种业务模式,向民营企业提供多样化金融服务的步伐越来越快,有力地支持中小民营企业加速转型升级,推动实体经济更好地发展。

中信登近期公布的数据显示,2019年上半年,我国信托公司资金投向实体经济的规模占比稳中有升。从上半年数据显示的募集资金投向分析,投向实体经济的规模占比为68%,在一定程度上反映出整个行业落实监管部门防风险、治乱象要求以及支持实体经济发展的积极姿态。

信托服务民企具有天然优势

民营经济在推动供给侧结构性改革、建设现代经济体系、促进高质量发展方面有着举足轻重的作用,但在发展过程中,民营企业也遇到不少困难,融资难、融资贵这一问题尤为突出。

近年来,各类金融机构均加大力度为民营企业纾困。而信托公司作为我国现代金融体系中的一支“轻骑兵”,可以广泛涉及信贷市场、资本市场和实业领域,为民营企业提供及时、有效的投融资服务,解决其融资难问题。

一方面,信托独有的制度优势可以充分调动各方资源,既可以在企业全生命周期中发挥强大的资源整合优势,又能以投后管理和风险防范为(博客,微博)抓手,较为全面、真实地把控企业实际运营的动态变化和潜在风险;另一方面,信托具有多元化的业务模式,在传统贷款、投资模式的基础上,信托公司可以结合股东背景和自身资源优势,通过丰富多样的交易结构安排,满足民营企业在不同发展阶段、不同环境下的多样化金融服务需求。

近两年来,业内已有不少信托公司服务民营企业持续加码。

支持民企有助于信托转型

加大对民营企业的服务和支持力度,也是信托行业回归本源、转型升级的必由之路。

当前,信托业转型正步入“深水区”,随着信托公司经营稳规模、降通道、强管理的态势转变明显,整个行业主动管理意识和业务创新能力持续增强,慈善信托、家族信托、消费金融、供应链金融等创新业务明显提速。业内人士分析,这些新型业务都能和民营企业的金融服务进行有效结合,而在面向服务民营企业的过程中,也可以带动整个行业加速创新转型。

以家族信托为例,信托公司可以通过家族信托为民营企业家提供财富管理、资产保值增值、家族传承服务。某民营企业代表坦言,实际上民营企业家自身和企业的事业发展休戚与共,家庭资产和家人连带责任都和企业发展有关联,家族信托业务可以为民营企业家提供更好的财产隔离保护功能。又如慈善信托,信托公司可以与民营企业家合作设立慈善信托,用于教育、医疗、扶贫、助残等公共慈善领域,帮助民营企业家传播爱心,支持他们的社会善举,并能取得良好的社会效益。

而在消费金融、供应链金融领域,信托公司也大有可为。除了传统的信托贷款财产权、股加债、股票质押等业务方式之外,信托公司还可以在消费金融领域“掘金”,为民营企业提供投融资等全产业链的金融服务。信托公司可以与消费金融公司合作开展消费金融类业务,如无场景消费贷款模式以及场景消费贷款模式,通过该类业务为消费金融公司等民营机构扩大资金来源。

高质效服务民企,回归信托本源

对于金融机构而言,还需要看准问题,对金融功能认识到位,发挥出金融机构自身服务实体经济的能力和资源禀赋。

信托的本源就是发挥制度金融、结构性金融和跨市场金融的优势,是生态构建和资源整合的最佳市场主体。基金化、证券化、资产管理化应是信托行业的发展方向,也是现代金融发达的标志。信托公司需要对民营企业一视同仁,为每个差异化的企业和行业提供资产管理、风险管理的服务,进而助力其进行价值创造,那么金融机构的经济价值也自然得到提升和增厚。

文章来源:金融时报

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