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家族信托,为您的资产管理保驾护航。

发布时间:2018-01-09  

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构建财富保值增值黄金组合

资产配置是从战略的角度对个人财富进行的规划和安排,它蕴含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解。简单来说,资产配置是按照风险、收益、时间等不同维度的资产分散投资,最终达到风险与收益的平衡。一般适合的资产配置一旦成型便不再需要频繁变动,然而大多数投资者并没有一个真正的投资计划。真正有效的投资规划需要考虑长期的通货膨胀、资产多元化、退休后的金钱需求、孩子的教育经费、家族资产传承等因素,确保资产在长期范围内保持增值并实现降低投资风险的目标,而真正有效的方法就是做好资产配置。


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资产保护与传承重要性凸显


根据《2017高端财富白皮书》显示,近年来随着新经济和创业的兴起、第一代企业家逐步交班给第二代,年轻的高净值人士越来越多。30岁以下的高净值人士已占到8%,45岁以下的高净值人士占比超过50%。中国富豪累积了相当的财富后,现在都面临家族财富传承的问题。但当经济进入下行通道后,企业经营的风险会增加,如何将企业财富与个人财富充分隔离日益重要。除此之外遗产税也是财富传承中值得关注的问题,若一旦开征,针对遗产税的税务管理也成为刚性需求。在这种背景下,家族信托以及保险等在资产保护和传承方面的优越性凸显,预计未来这方面需求将迎来爆发式增长。

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家族财富传承解决之道

家族信托即信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现超富家族的财富规划及传承目标。众多耳熟能详的家族如洛克菲勒家族、肯尼迪家族,都已借道家族信托成就了家族财富的基业常青。家族信托是一种以家庭财富的传承、管理和保护为目的的信托,其委托人一般是个人,受益人一般是家族成员。其优势主要表现在以下六大方面:

第一:具有其它方式不可比拟的理财优势;

第二:财富传承方式灵活;

第三:实现财产安全隔离;

第四:有利于节税避税;

第五:有利于家族企业的传承;

第六:有利于激励和约束后代的行为。

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对于中国企业家而言,资产要考虑两方面的问题,一是如何实现财富的保值增值,二是如何最大化地传承财富”业家的财富传承,不仅包括他所创造出来的财富,还包括企业家精神的延续、家族信托关系法律、税务、金融等方方面面,而这些都对个人进行资产管理提出挑战,选择值得信赖的专业机构进行咨询将是您的明智之选。


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