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中国高净值人群最重视哪类投资需求?

发布时间:2018-01-31  

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1.“国际超高净值家庭”增速较快

胡润研究院调查数据显示,截止2017年1月1日,大中华区(含港澳台)千万资产的“高净值家庭”数量达到186万,比去年增加14.7万,增长率达 8.6%,其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到94.8万;拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到12.1万,比去年增加1.2万,增长率达10.5%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.1万;拥有3000万美金的“国际超高净值家庭”数量达到7.9万,比去年增加8,300户,增长率达11.8%,其中拥有3,000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到4.8万。




 

根据胡润研究院的数据资料,千万高净值人群主要由企业主、炒房者、金领和职业投资者构成,亿万高净值人群则鲜有金领出现。

 

分析可知,高净值人群群体增长迅速,千万资产的“高净值家庭”仍是主流,但3000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”增速最快,也就是说,大批高净值金领,仍旧困在中产阶级,无缘登上财富金字塔顶点。


2.跨境需求趋向多元  金融投资需求飙升

中国经济目前处于转型、结构调整阶段,这种新常态经济正以前所未有的速度带动国人财富的创造、积累和流动,根据胡润百富研究院数据表明,总资产千万以上人群数量和可投资资产千万以上的人群数量均保持了两位数的增幅。在本次接受采访并具有出境背景的近700位高净值人群中,他们对于跨境最大的五个需求依次为出境旅游、跨境金融投资、子女境外留学、境外置业和移民。

 

与2016年相比,增幅最大的需求是跨境金融投资,从2016年的41.6%飙升到69.6%。原因是随着“全球化”新浪潮和金融知识普及对高净值人群投资理念的影响,他们的投资更加多元化,需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富,进而使得他们的资产配置更加合理。在这种大背景下,高净值人群对于跨境金融投资的就显得格外关注和重视。


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3.分散风险  保值增值仍是投资目的

根据本次调查结果显示,科学合理地进行“资产配置,分散风险”,确保财富的“保值、增值”、“为子女境外留学做准备”仍然是高净值人群跨境金融投资最主要的三个目的。与去年相比,“合理避税”在高净值人群跨境金融投资目的排名由去年第四位下降至今年第六位,另外“企业的国际化需要”、“获取境外人才与技术”、“境外投资比较热门,抱着尝试心理尝试投资”的比例相比去年有较为明显的提升。


4.“专业财富管理机构”成新宠

资料显示,与去年相比,高净值人群跨境金融投资产品的广度和深度均有所扩展、提高,“外汇存款”、“股票”、“债券”、“基金”和“保险”仍然是高净值人群跨境金融投资配置中最普遍的五种产品。高净值人群进行跨境金融投资时越加趋于理性、稳健,他们在选择投资产品时对于风险因素的看重进一步增强,其中“安全风险控制方法”仍然是他们首要考虑因素,其次是2017年 2016年“实际收益”,“风险评估”上升至第三位。

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高净值人群在跨境金融投资时对于金融机构的需求和信任逐步加深,越来越多的人认可并接受:“专业的产品选择专业的机构来做”。与去年相比,虽然银行仍是高净值人群跨境金融投资的首选金融机构,但其优势已没有去年那么明显,选择银行投资境外的人群比例下降了超过10个百分点。

 

随着高净值人群全球资产配置的多元化,他们会根据自身需求自主的在类金融机构之间进行资产配置,从调查结果来看,他们对于非银行金融机构的积极性有明显提升,2017年选择非银行金融机构投资境外的人群比例与2016 年相比均有所提高,其中选择通过“保险/保险代理公司”、“专业财富管理机构”和“互联网金融机构”进行跨境金融投资的人群比例提升较为明显,均超过 10%。与去年相比,高净值人群对于金融机构的综合实力更加看重,“机构行业地位”、“机构自身专业程度”、“境外有分支机构”的选择比例均有不同程度的提升。

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