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反洗钱知识一点通

发布时间:2018-08-28  

一、什么是洗钱?

通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

二、什么是恐怖融资?

具有以下特征的行为,被视为恐怖融资行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

三、洗钱有什么危害?

第一,洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;洗钱活动与恐怖融资活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大的损失。

第二,洗钱活动削弱了国家宏观调控的效果,严重危害经济的健康发展。

第三,洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家机体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

第四,洗钱活动造成资金流动的不规律性,影响金融市场的稳定。

第五,洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运行和公平竞争。

第六,洗钱活动破坏金融机构稳健运营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

四、信托公司主要参照哪些反洗钱法律法规?

信托公司作为非银行金融机构,与银行机构一样,严格按照人民银行颁布的客户身份识别及资料保存、大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级分类等相关法律法规,开展反洗钱相关工作。

五、客户如何配合开展反洗钱工作?

(一)主动提供身份证明材料,配合开展客户身份识别工作;

(二)不要将自己的证件或企业的相关执照借给他人使用;

(三)不要使用假名、别名办理准入或开设账户;

(四)不要使用多个身份证明文件办理业务,如同一客户分别使用身份证、护照等办理业务;

(五)留存的客户信息发生变更或超过有效期后,请及时进行更新并提交最新的个人/企业资料;

(六)如发现可疑的洗钱线索,请尽快向相关部门举报。

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