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建信信托设立非上市企业股权家族信托 推出“股权家族信托+家族基金”方案

发布时间:2020-07-01  

《证券日报》记者从建信信托获悉,近日,在建设银行私人银行部的专业指导与大力支持下,建行上海市分行与建信信托充分发挥建行集团联动优势,创造性地设立以非上市企业股权为信托财产的家族信托,将企业主家族物业、固定资产置入家族信托,以实现个人资产有效隔离及定向精准传承。与此同时,建行深圳市分行与建信信托也历时一年,为家族企业设计“股权家族信托+家族基金”方案,实现股权资产中经营性资产与传承性资产的隔离。由此,建行集团服务家族企业客户的工具箱更加丰富多元。

建行上海市分行与建信信托此次设立的非上市企业股权家族信托,其设计管理逻辑在于,企业主名下所持股权资产整体置入信托架构、实现公司股权的集中管理后,便可避免股权资产因家族企业内部纷争、后代婚姻变化旁落他人,有效隔离了企业经营风险与子女婚姻风险。信托架构通过巧妙设计,还可对股权利益(分红、转让收入等)进行个性化安排,实现精准定向传承,同时,保证家族成员能够掌握家族企业的控制权。此外,据悉,建信信托自2019年完成业内首单上市公司股票家族信托以来,截至目前,已陆续落地多单股权家族信托服务方案。

对于家族信托受托财产类型的探索而言,其架构设计在合法合规的情形下并无一定之规,关键是要准确把握家族企业的需求。建行深圳市分行与建信信托携手运用家族信托和家族基金两类传承工具,为家族企业搭建投资持股平台,完成私募股权投资,便属于建信信托股权家族信托的另一创新模式。具体而言,先由委托人以家族信托为出资主体,设立有限合伙企业作为家族企业的投资持股平台,投资于委托人指定的投资标的。企业主及其家族成员可通过参与股权基金募集、投资、管理、退出全过程,提升自身投资素养与能力,更好地实现家族企业的传承。

据了解,“股权家族信托+家族基金”的创新模式,除了将股权资产实现隔离和集中管理之外,也为家族信托委托人提供了多元化的投资组合配置方案,解决了家族企业投资经验缺乏、项目资源少、创建投资团队成本高的问题。另外,该信托架构未来在投资收益,税收方面可实现一定的筹划功能,同时也保证了被投资企业股权架构稳定。

来源:证券日报网 邢萌

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