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回归信托本源 主动管理能力大幅提升 访五矿信托财务总监、董事会秘书刘雁

发布时间:2020-10-26  

2020年上半年,五矿国际信托有限公司(以下简称“五矿信托”)营业收入、利润总额、净利润等主要业绩指标均创历史同期最好水平,业内排名不断攀升。同时,其严格落实监管要求,提前一个月完成监管规模压降要求,以较少的规模支撑了更好的业绩增长。当前,信托业处在转型发展新阶段,恰逢五矿信托成立10周年,《金融时报》记者采访了五矿信托财务总监、董事会秘书刘雁。

《金融时报》记者:能否简单评价一下五矿信托近十年的发展?

刘雁:十年前,五矿信托于2010年10月在原庆泰信托基础上变更设立。十年后的今天,五矿信托主要经营指标持续增长,综合实力成功进入行业第一梯队。自2018年启动第一次业务优化转型以来,公司坚持高质量发展,实现了业务布局、盈利能力和收入结构的“多重优化”。主要表现在回归信托本源,主动管理能力大幅提升。截至6月末,公司主动管理规模占比83.91%,较行业平均水平高31个百分点;创新业务规模占比增至43.46%,是行业信托公司平均资产管理规模的1.12倍。收入结构持续优化,创新业务收入稳步提升,是近两年公司业绩的重要增长点。此外,创新业务的内部结构也逐步优化,投贷联动、基建业务和家族信托业务稳步增长。

《金融时报》记者:您对信托业当前的发展现状及环境有何看法?

刘雁:在宏观基本面和监管政策面的双重影响下,我国信托业逐渐从资产规模、业务收入整体快速增长的粗放发展阶段,转而进入发展减速、分化明显的新阶段。2018年开始,由于金融监管政策不断收紧,信托通道类业务规模压降,信托业资产规模转入负增长阶段。2019年,在面对诸多挑战的情况下,信托行业转型和高质量发展取得显著成效,经营业绩稳步提升。与此同时,信托公司分化日趋明显,主要体现在规模和收入两个方面,未来行业上下游企业间的差距可能进一步被拉大。

目前的形势可以用“变化”这两个字作为总结,我们现在能做并要努力做到的,就是去拥抱变化、适应变化、引领变化。

《金融时报》记者:信托行业应如何样适应并应对这种新形势?

刘雁:作为现代金融业发展试验田中的创新“排头兵”,信托业转型必须更加积极、坚定地拥抱改革开放,坚守回归本源业务的“初心”,加强对实体经济的专业化服务能力,推动供给侧改革,由此赢得更广阔的发展空间。信托行业应遵循监管文件指引,分析市场需求变化,总结信托公司发展转型实践。当前业内基本达成共识,财富管理、受托服务、资产管理、实业投行大概率会是下一阶段信托公司主动谋变的聚焦方向。

《金融时报》记者:五矿信托具体将会怎么做?

刘雁:在公司成立十周年之际,五矿信托正式提出“合利共享的发展观”,即因时而动、顺势而为;利他、可持续。我们希望通过打造稳健信托、文化信托、创新信托、质效信托、共享信托等“五大信托”实施路径,最终将自身打造成具有中国特色的信托公司,建成国际一流的综合金融服务商。在具体业务方面,主要强化四个方面:做大做强财富管理业务、多点开花受托服务业务、顺势发展资产管理业务、有序开展实业投行业务。

《金融时报》记者:如何看待科技在信托公司转型中的作用?

刘雁:公司在发展过程中,科技赋能成果显著。五矿信托不断加强信息科技的资源投入,构建多层次的IT治理体系和系统群,服务器虚拟化率达到95%,基础资源交付时间缩短至两小时,核心系统达到信息安全等级保护二级标准,在行业内形成了竞争优势,获得主要核心客户的认可,有效助力创新业务、财富业务的快速发展。比如,在财富管理业务方面,我们根据客户需求、市场需求,不断增强投研产一体化能力,建设全光谱产品体系,搭建全新数字化财富管理平台,充分依托和运用大数据、AI、区块链等金融科技,围绕客户、机构和产品,构建起数字信任机制,不断增强客户的权益保护。

《金融时报》记者:您对信托业未来发展趋势有何判断?

刘雁:信托行业作为第二大金融子行业,正发生着深刻的变革。行业监管不断趋严、监管政策持续出台,推动信托行业回归本源、服务实体经济。2020年,强监管与新冠肺炎疫情的叠加,将进一步加速信托行业的转型调整。我认为行业发展呈现“七个转变”的发展形势,即经营结构由规模扩张向内涵发展转变;监管环境由常规监管向从严监管转变;发展思路由粗放扩张向稳健经营转变;展业路径由资产导向向客户导向转变;行业布局由竞争逻辑向竞合逻辑转变;行业格局由百花齐放向头部集中转变;品牌形象由硬实力向软实力转变。

来源:金融时报 胡萍


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