防范非法集资宣传月 | 《反洗钱法》新规来了，与你我生活息息相关！（一）

《反洗钱法》新规

与你我生活息息相关

（一）

自2025年1月1日起，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。这部法律不仅关乎金融机构、信托公司、银行，还和我们每一位普通百姓的生活密切相关。

那么，反洗钱到底是什么？和我们又有什么关系？

反洗钱到底是什么？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪。

总的来说，洗钱不仅掩盖了犯罪，也严重威胁国家金融安全和社会稳定！

信托公司温馨提醒

作为反洗钱义务主体，信托公司严格遵守国家反洗钱法律法规，依法执行客户身份识别、交易监控、信息报告等措施。同时，也希望广大客户理解并支持我们的工作。

在配合身份核验时，请：

1.提供真实、完整、有效的身份证明；

2.说明资金来源与用途，如实填写交易信息；

3.不要相信陌生人的“善意”，不要成为洗钱犯罪的“帮凶”。

如果您发现疑似洗钱行为，欢迎积极举报，您的信息将严格保密。