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信托2020:坚定转型步伐支持实体经济

发布时间:2020-12-24  

与中小企业共克时艰,知易行难。就金融机构自身而言,可能要承担一定的风险和损失;然而,抵御各方压力、成功化解困局之后,给中小企业带来的或是重生。

12月16日,重庆信托与重庆渝江压铸有限公司(以下简称“渝江压铸”)签署协议,将渝江压铸及其实际控制人因重庆润山置业有限公司(以下简称“润山置业”)破产清算所需负担的担保债务由24亿元降低至2.5亿元。

一笔未清偿的担保债务得到减免,也为渝江压铸下一步上市扫清了障碍;重庆信托在把控风险的同时,通过资产处置及让渡经济利益等方式,扶持生产制造企业保就业、求发展,以实际行动纾困实体民营企业。

无独有偶,12月17日,安通控股重整成功暨财产和营业事务交接仪式在福建泉州举行。安通控股成功重整,其中也有信托公司的身影,招商局集团与中航资本旗下的中航信托联合调动多方资源,打造了央企支持民营上市公司渡过难关的成功案例。

2020年,信托通道业务持续收缩,支持实体经济力度不减。中国银保监会信托部主任赖秀福近日在接受《金融时报》记者专访时透露,截至2020年10月末,全行业受托管理信托资产余额20.74万亿元,其中,事务管理类信托资产余额9.16万亿元,比年初减少1.49万亿元,行业粗放式增长势头得到初步遏制,多层嵌套、资金空转现象明显减少。与此同时,全行业直接投入实体经济(不含房地产业)信托资产余额15.68万亿元,占全部信托资产余额63.24%,占比较年初提高2.51个百分点。投向小微企业的信托资产余额2.36万亿元,为金融服务小微、民营企业发展体系提供了有效补充。

纾困民企 支持实体

渝江压铸董事长周道学在给重庆信托的感谢信中说:“贵公司用实际行动持续服务实体经济和民营企业,为大力支持民营企业上市发展作出卓越努力和贡献,是负责任、有担当的金融企业的典范!”

据了解,渝江压铸是重庆市汽车、摩托车配件制造行业的重点支柱企业之一。但一次不成功的投资,却使渝江压铸的发展陷入困境。

“渝江压铸为解决担保债务问题四处奔走、努力筹措。2018年年末,重庆信托综合考量渝江压铸经营情况和诚信情况,将其担保债务由24亿元大幅减少至5亿元,使企业卸下历史包袱,生产经营再获新生。”重庆信托相关负责人告诉《金融时报》记者,今年来面对新冠肺炎疫情影响,重庆信托再次为渝江压铸免除2.5亿元的债务,渝江压铸也表示,将尽最大努力尽快偿还所欠债务。

信托公司与实体企业携手,共克时艰,尤其是在今年疫情防控期间,信托行业用实际行动践行着作为金融机构的使命与担当。2020年1月,中国信托业协会关于成立“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”的倡议发布后,信托业迅速行动,2020年1月26日至1月27日短短两天时间内,前两期募集资金达2210万元;疫情发生以来,信托公司踊跃设立慈善信托,精准支持疫情防控,今年一季度,全国共设立抗击疫情慈善信托66单,主要用于支持关爱医护人员、援助医院抗疫、支持社区工作者等;为支持中小企业复工复产,信托业稳步加大对实体经济,特别是中小企业的资金投入,工商企业在资金投向中始终占据首位。从全行业看,截至2020年三季度末,剔除投向房地产领域的资金,信托全行业直接投入实体经济领域的信托资产余额为13.25万亿元,占全部信托资产余额的60.24%。

防控风险 坚定转型

事实上,信托业落实“六稳”“六保”工作要求,帮扶实体经济,自身也面临稳健发展、转型以及防控风险的压力。近年来,还有部分信托公司由于偏离信托本源、合规意识淡薄、风险管控不足,尤其是在经济下行压力加大之时,风险加速暴露,少数信托公司已劣变为高风险机构。

2020年12月22日,四川银保监局发布消息,为进一步推进四川信托风险处置,四川银保监局将联合地方政府派出工作组,加强对四川信托的管控,督促其尽快改组董事会,委托专业机构提供经营管理服务,防止风险敞口扩大,积极采取风险处置措施,切实保护信托当事人和公司债权人合法权益,维护金融秩序和社会稳定。

此前,新华信托、新时代信托于2020年7月17日起被接管,接管期限为一年。相关信息显示,如接管工作未达到预期效果,接管期限依法延长。

人民银行发布的《中国金融稳定报告2020》提出,信托业强监管、严排查使行业风险暴露更为充分。截至2019年年末,信托资产风险率2.67%,较上年同期大幅上升1.69个百分点。其中,信托公司承担风险管理责任的主动管理类信托资产风险率3.04%,同比上升1.75个百分点,相关风险可能跨行业、跨市场、跨区域传染;由其他金融机构等委托人承担风险管理责任的事务管理类信托资产风险率2.29%,同比上升1.53个百分点。

2020年,随着去通道、去嵌套深入推进,信托通道委托方的风险进一步显性化。赖秀福表示,当前,在经济下行压力、疫情蔓延冲击和坚定推动转型等多种因素的共同影响下,个别信托公司前期积累的风险爆发,经营状况持续恶化,引起了社会和媒体的广泛关注。但这类信托公司仍属少数,属于单体机构个案风险,不会影响整个信托业的稳健发展态势,当前信托行业风险整体可控。

可以看到,相关监管部门在摸清风险底数、充分暴露风险的基础上,督促信托公司及其股东承担主体责任,积极处置风险,增强风险抵补能力。据了解,2019年至今年7月,有9家信托公司增资262.67亿元,行业资本实力得到增强。各信托公司建立风险资产处置常态化工作机制,加快化解存量风险资产。

“这一年,信托公司大力弘扬和建设信托文化,融资类业务压降付诸实际;资金信托新规征求意见,信托私募性质、投向非标资产比例受限已成定局;信托行业非标转标、回归服务本源形成共识;而突如其来的新冠肺炎疫情,更促使信托行业加速寻求科技赋能、创新转型业务的新增长点。”清华大学法学院法律与金融研究中心研究员邢成告诉《金融时报》记者,“2020年,各信托公司不再观望,积极寻求业务转型,通过充分挖掘信托制度的灵活性优势,创新性地设计各类信托产品,以求在行业洗牌加速时期,实现自身的弯道超车。”

回归本源 强化受托人文化

2020年,信托公司积极拥抱转型,回归本源成为必然选择。作为回归本源的可持续发展路径,服务信托成为一个重要的方向。

从产品类型来看,目前市场上常见的服务信托包括资产证券化、企业年金信托、家族信托等。数据显示,截至2020年11月,共有36家信托公司参与到资产证券化业务,参与的项目规模约为10296.76亿元,占总规模的51.36%;企业年金信托方面,目前只有中信信托等两家信托公司获得受托人资质,预计未来随着信托公司管理能力的不断提升,将有更多信托公司参与到该市场中;此外,家族信托成信托公司转型重点布局,而且资产正多元化,从单一的现金类财产演变成以现金为主,兼有保单、股权、股票、不动产、艺术品等多品类财产,产品创新不断加快,服务领域不断拓宽。

2020年12月召开的中国信托业年会上,监管部门强调夯实受托人定位根基,强调做精做细信托主业,是信托业的根本出路,也是实现信托业高质量发展的关键。业内人士认为,相信转型后的信托业发展将更为健康,能够在满足人民群众美好生活需要和积极支持实体经济过程中发挥更大的作用。

赖秀福表示,下一步将从完善制度体系建设、加强治理机制建设以及优化配套机制建设等方面提升服务实体经济质效,引导信托行业发展行稳致远。

来源:中国金融新闻网 胡萍

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