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慈善信托激发信托公司内在转型动力

发布时间:2021-05-24  

5月初,信托行业结束了2020年经营年报的披露。对于信托公司而言,为实现高质量转型发展,践行企业社会责任,保持稳定的经营模式和盈利模式,慈善信托成为其中重要的一类创新业务。

今年,在慈善法出台5周年之际,《金融时报》记者在关注信托全行业压降规模与利润增长情况的同时,通过梳理2020年信托公司年报披露的经营数据与业务信息,将视角聚焦于慈善信托的发展情况,看一看在或增或降的数字背后,在服务慈善事业、促进公益项目落地等方面,信托公司发展情况如何?

全面向主动管理信托转型

信托公司作为受托人,在众多慈善信托项目管理过程中发挥着主导性作用,因此,慈善信托也是近年来信托公司加速向主动管理型业务转型过程中,重点布局的一类具有较强社会影响与社会价值的信托业务。

长期来看,信托公司需要加速回归信托本源,提升主动管理能力,服务实体经济,加快创新转型,完善相关配套体制、机制,着力构建和完善组织运营体系,实现客户价值和社会价值,打造核心竞争力。那么,全行业的主动管理信托转型情况如何?

据《金融时报》记者统计,从2020年已披露主动管理型信托规模的信托公司情况看,光大信托、中信信托、中融信托、五矿信托、华润信托主动管理规模位列行业前五,其中光大信托主动管理型信托业务的信托资产由4406.83亿元升至7396.18亿元,同比增长67.83%;华润信托主动管理型信托业务的信托资产由3368.81亿元增至5427.61亿元,同比增幅达61.11%。

截至目前,在62家已完整披露2020年年度报告的信托公司中,共有39家公司的主动管理规模同比实现正向增长,其中,国民信托与江苏信托的主动管理型信托业务资产规模增幅超过了90%,分别为99.79%和97.78%,其资产规模分别达到392.76亿元和2246.06亿元。

信托公司提升主动管理能力一方面是契合监管要求,优化自身业务结构的切实需要;另一方面也是要求信托公司压降融资类、通道类信托,努力实现高质量转型的必由之路。直观来看,在重压之下,2020年,全行业主动管理信托规模有所提升,显示出信托行业多年来的转型初现成效,但业内仍有一些信托公司融资类信托规模保持在高位,其业务存续与压降压力将会较大。

融合发展实现社会价值

结合市场环境和监管环境变化,信托公司在发展主动管理型信托业务的过程中,将包括慈善信托、家族信托在内的各类信托业务进行了合理布局。就体现社会责任的慈善信托而言,无论是备案项目数量还是项目规模均有显著提升。

据中国慈善联合会发布的《2020年中国慈善信托发展报告》数据显示,2020年,中国新增慈善信托257单,财产规模约3.90亿元,累计备案慈善信托537单,财产规模约33.19亿元。

从披露的备案信息来看,信托公司开展的慈善信托所涉及的公益慈善领域也紧跟政策导向,涵盖了抗击疫情、医疗卫生、教育助学、乡村振兴、节能环保等。

从单个信托公司披露的数据来看,截至2020年末中信信托共存续慈善信托6单,规模总计5.49亿元。截至2020年末重庆信托已累计开展慈善信托13笔,总规模约为2.8亿元。中航信托先后成功设立了10单慈善信托,其中有6单聚焦精准扶贫,1单以乡村振兴为专项目的,累计产生经济效益100余万元。

可以看到,通过近年经验的积累,信托公司开展慈善信托不再仅是单一目标、单一模式,而是开始尝试与其他财富管理与公益目标相结合。

例如,去年末兴业信托与中华环境保护基金会达成绿色慈善信托合作协议,实现“绿色+慈善+信托”的有机结合,是发挥信托制度作用、促进我国环保公益事业发展的一次有益探索。

再如,平安信托管理的慈善共同基金信托,以"金融+慈善"赋能实体经济,为深圳市科技类上市公司提供资金支持。

相较早期仅少数信托公司开展慈善信托,如今,从年报中也可以看出,信托公司普遍已对慈善信托进行布局,依托自身资源禀赋在不同的公益领域深耕,建立起信托参与公益的长效路径。

充分发挥信托制度优势

“十四五”规划强调“,促进慈善事业发展,完善财税等激励政策”“鼓励民营企业积极履行社会责任、参与社会公益和慈善事业”“发挥慈善等第三次分配作用,改善收入和财富分配格局”。这意味着在未来较长时期,我国慈善信托还有较大的发展空间。下一步,信托公司将持续推进慈善信托与信托主体业务的高度融合,建立并完善品牌化、专业化的慈善信托服务模式,努力提升公益信托服务质效。

实践证明,慈善信托在有助于不断挖掘慈善信托功能价值与社会价值的同时,能够激发信托公司的内在转型发展动力。

正如有信托公司在其年报中所述,当前的严监管环境促使信托公司更加强化业务创新,在慈善信托、资产证券化、家族信托、年金等领域寻求特色化发展,养老信托、绿色信托、REITs、遗嘱信托等创新业务都将迎来突破,扩大信托制度应用领域。

可以预见,信托公司将继续对标资管新规,严守合规底线,严格落实去嵌套、清理低效通道业务监管要求,继续大力引导资产流转、证券投资、结算清算、慈善公益等具有鲜明服务特色的业务类型。

来源:金融时报 李珮

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