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反洗钱宣传之案例警示

发布时间:2020-07-13  

对于“洗钱”这个词大家已经不再陌生了,但很多人都觉得“洗钱”离自己很远。其实不然,洗钱的陷阱可能就在我们身边,尤其是疫情防控期间,各种骗术层出不穷。让我们一起看看,弄清套路,坚决不做“背锅侠”!

1.警惕洗钱陷阱之假代购诈骗洗钱

李女士因刷到广告“正品海外代购,假一赔十,全网最低价”的信息,心动不已,联系对方代购高档化妆品。对方告知要先支付50%的价款作为定金,待收到货物后再支付剩余价款。李女士按照对方要求支付了50%的价款作为定金,后对方告知李女士货品已发,但被海关扣押,需要缴“关税”。李女士再次向其转账缴清“关税”。此次转账结束后,李女士催问货物情况,发现已无法与对方取得联系,随即报案。警方侦查发现,假代购诈骗的资金一旦到账,会迅速提现或转账,完成洗钱犯罪。

2.警惕洗钱陷阱之P2P网络借贷平台非法集资洗钱

某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务,服务广大网友和中小微企业”。在实际运营中,该公司通过发布虚假的高息借款标的,将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品。没过多久,该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息而发生挤兑事件。经公安机关调查,该公司实际上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案发时,待偿付借款逾亿元,涉及全国4000余人。

3.警惕洗钱陷阱之虚拟货币传销洗钱

2016年张某在境外注册“某星(国际)控股公司”,通过网络营销,诱骗公众对其投资,购买名为某星的虚拟货币及生产该货币的“矿机”。该团伙打着区块链技术、数字货币等名目,在参与初期给予投资者一定的返利,后通过拉下线、收取入门费、层层提成等方式骗取资金,根据账号级别将下线投资额的一部分作为提成。资金往来多采用网上银行、手机银行等方式,转账迅速,资金流量大。诈骗所得被迅速用来购买房产和车辆。此案涉及受骗人员约16万名,金额高达2亿多人民币,抓获涉案嫌疑人110名。

4.警惕洗钱陷阱之利用第三方支付平台盗取个人银行卡资金

黄先生收到一条关于X公司可办理高额度信用卡的短信,经电话了解,对方告知办理条件:一是向该公司提供本人身份信息;二是在指定银行办理借记卡并存入相应资金;三是在办理借记卡时必须预留该公司提供的手机号码。黄先生按照该公司要求办理了上述业务,之后向该公司提供了借记卡号。犯罪分子以黄先生名义注册某第三方支付平台账号,利用关联借记卡时只需要验证信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞,将该平台账号与黄先生银行账号及预留手机号进行绑定,通过密码及手机验证功能将其资金转走,再经ATM取现等方式,完成洗钱犯罪。

为了清洗犯罪所得,犯罪分子绞尽脑汁,层层设计,盼您一分关注,提升十分警惕,选择正规金融机构,守好自己的“钱袋子”。

                                    节选自《完善制度体系依法打击洗钱犯罪》


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